征信公司設(shè)立具備以下條件：

　　(一)有健全的組織機(jī)構(gòu);

　　(二)有完善的業(yè)務(wù)操作、信息安全管理、合規(guī)性管理等內(nèi)控制度;

　　(三)個(gè)人信用信息系統(tǒng)符合國家信息安全保護(hù)等級(jí)二級(jí)或二級(jí)以上標(biāo)準(zhǔn)。

　　設(shè)立個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行提交下列材料：

　　(一)個(gè)人征信機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表;

　　(二)征信業(yè)務(wù)可行性研究報(bào)告，包括發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營策略等;

　　(三)公司章程;

　　(四)股東關(guān)聯(lián)關(guān)系和實(shí)際控制人說明;

　　(五)主要股東最近3年無重大違法違規(guī)行為的聲明以及主要股東的信用報(bào)告;

　　(六)擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格證明;

　　(七)組織機(jī)構(gòu)設(shè)置以及人員基本構(gòu)成說明;

　　(八)已經(jīng)建立的內(nèi)控制度，包括業(yè)務(wù)操作、安全管理、合規(guī)性管理等;

　　(九)具有國家信息安全等級(jí)保護(hù)測評(píng)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)出具的個(gè)人信用信息系統(tǒng)安全測評(píng)報(bào)告，關(guān)于信息安全保障措施的說明和相關(guān)安全保障制度;

　　(十)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件;

　　(十一)工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件。

　　中國人民銀行可以通過實(shí)地調(diào)查、面談等方式對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行核實(shí)。

　　中國人民銀行在受理個(gè)人征信機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)后公示申請(qǐng)人的下列事項(xiàng)：

　　(一)擬設(shè)立征信機(jī)構(gòu)的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍;

　　(二)擬設(shè)立征信機(jī)構(gòu)的資本;

　　(三)擬設(shè)立征信機(jī)構(gòu)的主要股東名單及其出資額或者所持股份;

　　(四)擬任征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員

　　高級(jí)任職人員管理

　　個(gè)人征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國人民銀行核準(zhǔn)的任職資格。

　　取得個(gè)人征信機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)正直誠實(shí)，品行良好;

　　(二)具有大專以上學(xué)歷;

　　(三)從事征信工作3年以上或者從事金融、法律、會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)工作5年以上;

　　(四)具有履行職責(zé)所需的管理能力;

　　(五)熟悉與征信業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)和專業(yè)知識(shí)。

　　有下列情形之一的，不得擔(dān)任個(gè)人征信機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員：

　　(一)因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年的;

　　(二)最近3年有重大違法違規(guī)記錄的。

　　本辦法所稱重大違法違規(guī)記錄，是指除前款第一項(xiàng)所列之外的犯罪記錄或者重大行政處罰記錄。

　　個(gè)人征信機(jī)構(gòu)向中國人民銀行申請(qǐng)核準(zhǔn)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

　　(一)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表;

　　(二)擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的個(gè)人履歷材料;

　　(三)擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的學(xué)歷證書復(fù)印件;

　　(四)擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員最近3年無重大違法違規(guī)記錄的聲明;

　　(五)擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的個(gè)人信用報(bào)告。

　　個(gè)人征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交前款規(guī)定的材料，個(gè)人征信機(jī)構(gòu)以及擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。中國人民銀行根據(jù)需要對(duì)材料的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，并對(duì)申請(qǐng)任職資格的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行考察或者談話。